100亿平台善林金融总部被封,董事长自首,千万用户遭殃

编辑:凯恩/2018-11-07 19:04

  今年3月底,还有一位一名自称是前员工的网友向自媒体爆料称,善林金融靠“借新债还旧债”的形式维持着,同时,虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。

  不过一切猜测在今日上午尘埃落定。11点,上海市公安局浦东分局官方微博通报案情,“2018年4月9日,善林(上海)金融信凤凰彩票(fh03.cc)息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。”

  4月10日,善林金融上海办公室被警方查封的消息又引发了行业新一轮的讨论。

  一位求职者向雷锋网AI金融评论感慨道,善林金融已经是一个不小的平台,这个事情一出,必然又将打击P2P行业,让他觉得“对行业有点灰心“。

  事实上,与善林金融、实控人周伯云有关联的互金平台远不止以上三个,还有目前已停业的微美贷、找理财网,以及直接或间接持股公司的产品如雪橙金服、广群金融、意真金融等。另外周伯云还曾是高通盛融财富投资集团有限公司的法人,旗下拥有鑫隆创投和善行创投两个互金产品。

  比如,2015年,善林金融因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者等”两次被上海市工商行政管理局处以总计65万元的罚款。

  另外,善林金融的资金存管银行已经冻结了公司账户的资金和系统功能。据独角金融今日报道,厦门国际银行的内部工作人员透露,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

  经历过野蛮生长期的互金行业一直掩藏着不少地雷。在善林此次事情发生前,实际上已经多次遭到来自监管的处罚和投资者、员工、媒体等各方面的质疑。

  10日上午11时,上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部,当天在岗的平台员工均被警方控制,不得与外界联系。直到下午6点左右,员工才被放出,并被告知善林金融总部已被查封,相关员工即日起解散,回家等待进一步消息。据相关媒体报道,经侦还带走了相关人事资料、技术资料等相关文件。

  一个是瞄准“物联网+区块链”的μMatrix,曾参与万向创新聚能城全球区块链挑战赛智能终端类大赛。以及“基于区块链的PGC/UGC互动社区平台”Rotoava,并基于此拓展公益+文娱的应用。雷锋网还注意到有篇新闻稿透露出,项目未来将发行代币Roto token(“未来,项目诞生的Roto token(区块链代币)一定有着更高的升值空间”)。

  结语

  2017年10月,一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组(环翠区地方金融监督管理局代)的《风险提示》中指出,善林(上海)金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反相关管理办法,不具备从事网络借贷中介机构经营资质。当是时,善林金融方面回应称,由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求,公司将逐步取消关闭线下门店(或转型线下门店),转型线上。不过,一位善林金融员工对21世纪经济报道表示,公司仍有线下营销,但在互联网金融广告严格监管下,只能印上公司名称和自己的姓名电话去找新的投资人。

  负面新闻缠身

  当雷锋网AI金融评论编辑下午到达善林位于浦东、占据了一整层的办公室时,看到了紧闭的正门和前台坐着的两位身着警服人员。对方称是经侦人员,案件情况可以上网了解,他们并不比其他人更了解情况。目前该公司办公室拒绝任何人进入,并会有人守着,直到案情明晰。

  除了互金业务,区块链也是善林关注的重要方向。该公司宣称从去年中入局区块链,主要公布了两个区块链项目,但披露的项目具体信息非常少。

  事件的后续影响也在进一步发酵中。

  公开信息显示,截至2018年3月31日,善林财富累计交易总额已达55亿元;亿宝贷累计成交额近50亿,贷款余额8.5亿,累计出借人达5.5万人;善林宝累计成交额20.16亿,累计出借人9.2万人,贷款余额约2.27亿。

  被查封的原因一时众说纷纭,有人猜测是P2P或者新近区块链业务踩雷,有人表示或与创始人周伯云有关。雷锋网同时在网上发现一份流传的致员工公告,公告称这次是监管部门的一次严格检查,为期三到五天,并让工作人员做好安抚投资者的工作。

  另外,关于实控人周伯云,天眼查提示其人有68条周边风险。他曾涉足房地产业,名下有一公司叫作“天津佳伦宏业房地产有限公司”,他至今仍占股99.5%。该公司曾多次因房屋合同发生纠纷,并被最高人民法院列为失信被执行人名单(老赖),仅审理完结申请执行的就达到50多起。

  昨日便有投资者指出理财端善林财富官网已经无法打开,客服电话无人接听。不凤凰娱乐(fh03.cc)过,截至雷锋网发稿,善林宝和亿宝贷官网还是能够正常查阅。

  “实控人投案自首”

  通过综合各方消息,我们基本可以还原此次事件的始末:

  公司主体为善林(上海)金融信息服务有限公司,成立于2013年,注册地在上海自贸区,注册资本人民币12亿元,唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。该公司以线下理财起家,企查查资料显示,分支机构已达606家,覆盖两百多个城市。而现在已经形成线上线下多业务形态体系,旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)等数家平台。

  值得关注的是,体量最大的善林财富业务量正在不断缩减。网贷之家统计发现,善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

  然而锦上添花易,作为一家互金公司,更好地为投资者服务才是最基础也最根本的“善”。

  据雷锋网AI金融评论了解,与此前倒台的e租宝相同,善林也很喜欢大手笔投入广告。它是中国女排高级赞助商,也曾在纽约时代广场LED广告、伦敦机场大屏幕投放广告。

  与同行相比,善林金融一直致力于打造“善”的标签。就在事情发生的前一日,该公司还在网络上以“慈善”为名刷了一波存在感。

  原标题:善林金融难善:早有征兆负面新闻缠身